炒股能赚几百万吗(2万块炒股能挣钱吗)

哲学家埃比克泰德说过,生活中最重要的是要知道什么是我们力所能及的,什么不是。

巴菲特认为投资成功最重要的是能力圈原则:投资人真正需要具备的是对所选择的企业进行正确评估的能力,请特别注意‘所选择’ 这个词,你并不需要成为一个通晓每一家或者许多家公司的专家。你只需要能够评估在你能力圈范围之内的几家公司就足够了。能力圈范围的大小并不重要,重要的是你要很清楚自己的能力圈范围。

炒股能赚几百万吗(2万块炒股能挣钱吗)
炒股能赚几百万吗(2万块炒股能挣钱吗)

在股票市场,我们需要建立自己的能力圈,清楚哪些领域是自己能搞懂,哪些领域即便很赚钱也暂时不在自己能力范围。

正如老巴说的,我们不需要成为对全行业都通晓的专家,也不需要抓住股市中所有的投资机会,只要我们能搞懂的行业企业中抓住机会,那么投资成功也将非常不错。

坚持能力圈原则,最大困难在于,如何能够抵挡住为了追逐更多利润跨出能力圈的诱惑。上世纪90年代后期,网络高科技股大牛市,巴菲特却一股也不买,尽管这让他在1999年盈利只有0.5%,而当年股市大涨21%。巴菲特却依然坚持能力圈原则:

“如果我们在自己的能力圈里面找不到值得投资的企业,我们并不会因此就去扩大我们的能力圈。我们只会选择耐心等待。”结果从2000年开始,美国股市网络股泡沫破裂,股市连跌三年,跌幅超过一半。巴菲特这三年却盈利10%,大幅跑赢市场。

很多投资者,都不清楚某个公司主营是什么、竞争力如何等,就轻易投入大量的资金。不在自己了解的领域投资,哪有不亏损的道理。

其实,投资股市赚钱,很简单,只要抓住并严格执行:分红、成长、估值!

第一,抓住分红,就是我们常说的股息率。

A股股息率一般在3-4%左右;这点是股市投资中真正的收益,不管股价涨跌与否,大多企业每年都会进行分红,比较传统的企业股息率(分红金额与当时股价的比值)能达到5-6%,特别是银行类企业。

我们经常拿面馆做比喻,股息率就好比我们经营了一家面馆,总投入100万,每年能赚20万,理论上来说5年就能回本,如果盈利水平持续上升,那回本也许不用5年。假如这100万里,你只出了10万,实际经营不用你管理,每年根据资金占比来分20万,岂不是很不错的一笔投资!

股市也是如此,我们挑选到优秀能持续赚钱的企业,买入对应的股票,每年企业将一部分盈利以分红的形式给到股东。这个过程中,我们并没有做什么,只需要关注企业是否还能持续赚钱?这个企业就像摇钱树那样,持续为我们“送钱”!这不简单又有效吗?

第二,抓住增长,就是我们常说的成长。

一个企业要持续盈利赚钱,离不开自身的成长!那么必须是具备“长期投资回报率高”“长期业绩优秀”

那什么类型的企业具备长期投资回报率高呢?

巴菲特的合伙人查理芒格已经告诉我们了,那就是“ROE”高!按照其逻辑,股票长期持有的年化收益率等同于企业的ROE,假如企业的ROE为20%,那么长期来说持有这家企业的股票年化收益率也将达到20%。

一般来说,企业增值(ROE)在20-30%左右;企业每年赚的钱不会全部分红给股东,而会有一定的留存,这些留存下来的资金企业会用来再经营投资,从而提高企业的总体利润,提升企业自身的价值。

因此,只要我们能挑选到优秀的企业,那么每年的投资收益将在20-30%左右,即便我们只是投资指数,那每年也有8-10%左右的收益。

第三,抓住时机,就是我们常说的估值。

企业估值的提升。当企业估值偏低时,会随着估值的回升,让股价提高,从而赚取差价,也就是资本利得,实际这点是投资股市的额外收益,真正的收益是第一和第二点。

如果我们在估值偏低的时候买入,那么估值的回升可以给我们带来10-15%的盈利,而如果在估值偏高的时候买入,那么估值的回调将给我们造成10-15%甚至更高的损失。

从难度上来说,估值高低的判断是比较难的一点。低估时买入高估时卖出,理论上很多人都懂,但实际上,往往大家是高估时买入低估时卖出,在市场大热买入市场冰点时卖出,大多人在估值这点上都是亏钱的。

第四,指数基金+龙头企业,10%年化收益很简单。

既然,我们知道了股市赚钱,可以简单通过抓住三步实现,那么具体应该如何做呢?

其实也不难,之前我们在优秀指数基金挑选的文章中提到,沪深300从2005年成立,到2021年2月10号指数从1000点上涨到5807.72,上涨480.77%,复合年化增长率11.6%。

炒股能赚几百万吗(2万块炒股能挣钱吗)
炒股能赚几百万吗(2万块炒股能挣钱吗)

中证500从2007年成立,到2021年2月10号指数从1000点上涨到6525.17,上涨552.51%,复合年化增长率14.3%。

所以,简单第一步,买入沪深300和中证500的指数基金;第二步,按照设置好的比例投入,大海个人的做法是投入总资金的30%;第三步,在估值没有高估且市场没有大热之前一直拿着不动!目前,中证500不是很好的选择,虽然估值还算合理,但明年盈利预期不好,而沪深300随着调整的进行,今年年底开始是不错的配置时期。

对于个股来说,难点在于:企业持续赚钱的能力,及未来盈利是否符合市场的预期!因此,我们还是首选ROE持续保持较高增速的企业,在估值合理区间买入并持有,同样在估值没有高估且市场对于该股没有大热之前一直拿着不动!

投资,简单说,赚的是能力圈内的钱,或者说是认知圈内的钱!

版权声明:本文内容由互联网用户自发贡献,该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务,不拥有所有权,不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容, 请发送邮件至 787013311@qq.com 举报,一经查实,本站将立刻删除。
(0)
上一篇 2022-05-05 00:10:10
下一篇 2022-05-05 00:20:08

相关推荐

发表回复

您的电子邮箱地址不会被公开。 必填项已用*标注